FIN-05 路 Microsoft 365 Copilot + Copilot Studio

Copilot para analistas y asesores financieros

Demo de productividad back office: un analista usa Microsoft 365 Copilot en Word, Excel y Outlook para resumir un expediente, extraer datos clave, redactar informe ejecutivo, detectar riesgos y preparar seguimiento.

Caso de an谩lisis anonimizado

Base de conocimiento / AI Search index 5 documentos cargados

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EXP-ANON-SA-2025.pdfExpediente crediticio anonimizado
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FIN-ANON-SA-metricas.xlsxIndicadores financieros
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POL-CRED-EMP-2026.docxPolitica de credito empresas
馃攷
RISK-PLAYBOOK-COMITE.pdfMatriz de riesgos y mitigantes
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TPL-SEGUIMIENTO-CLIENTE.oftPlantilla de correo

Cliente: Anonymous S.A. 路 Sector: distribucion de insumos agropecuarios 路 Solicitud: renovacion de linea de credito comercial por USD 1.250.000.

La compania opera desde 2014 con 38 empleados, sede administrativa en la region centro y centros de distribucion regionales. Solicita renovar una linea para capital de trabajo destinada a compras de fertilizantes, semillas y fitosanitarios antes de la campania gruesa. El vencimiento actual opera en 45 dias.

Resumen financiero 2025

  • Ingresos anuales: USD 8.400.000, crecimiento del 12% interanual.
  • Margen bruto: 24%, estable contra el ejercicio anterior.
  • EBITDA: USD 920.000, con mejora por optimizacion logistica.
  • Deuda financiera total: USD 2.100.000; deuda / EBITDA: 2,28x.
  • Cobertura de intereses: 3,4x.
  • Caja disponible: USD 410.000.
  • Cuentas por cobrar: USD 1.850.000; 18% supera 90 dias.

Antecedentes y observaciones

La empresa registra buen historial de pago con el banco, sin atrasos mayores a 10 dias en los ultimos 24 meses. El comite anterior aprobo la linea con garantia de cesion de cobranzas y prenda sobre inventario. El informe comercial destaca concentracion en 5 clientes principales que representan 46% de ventas.

Riesgos identificados: dependencia estacional, exposicion a tipo de cambio por compras importadas, aumento de morosidad en productores pequenos y necesidad de actualizar valuacion de inventario. Mitigantes: cartera diversificada por zona, contratos de abastecimiento vigentes, seguro de caucion para parte de la operatoria y mejora de EBITDA.

Recomendacion preliminar del analista junior: renovar la linea por USD 1.100.000, mantener garantias actuales, solicitar reporte actualizado de cuentas por cobrar y condicionar desembolsos superiores a USD 250.000 a validacion de stock.

Instrucciones de uso

  1. Copiar el caso de an谩lisis anonimizado en Word.
  2. Ejecutar los prompts de resumen e informe ejecutivo con Microsoft 365 Copilot.
  3. Copiar la seccion financiera a Excel y ejecutar el prompt de tabla.
  4. Usar Outlook para el correo de seguimiento.
  5. Reforzar que no se usaron datos sensibles reales.

Guardrails para la demo

  • Usar siempre informaci贸n anonimizada o aprobada para demo.
  • No solicitar decision crediticia automatica.
  • Presentar salidas como borradores para revision humana.
  • No pegar informacion sensible de clientes reales en entornos no aprobados.

Prompt maestro

Actua como analista financiero senior. Usa solo el expediente provisto. Genera un borrador claro, estructurado y revisable. No inventes datos. Marca supuestos, riesgos y datos faltantes. No emitas aprobacion final.

Mensaje de negocio

Ahorro de horas por analista, menor variabilidad entre reportes y mejor preparacion de comites sin automatizar la decision final.

CTA sugerido

Seleccionar un proceso de back office, preparar 3 expedientes anonimizados y medir tiempo de borrador antes/despues.